La multiplication des brokers CFD a permis une démocratisation importante du trading forex à un public toujours plus large. Les plateformes proposent sans cesse des outils innovants afin de simplifier la négociation d’instruments financiers. Le robot de trading forex est un exemple parlant de support logiciel intégré à une offre de services d’un courtier. Il incarne en quelque sorte la version algorithmique du trading social, qui, lui, repose sur l’échange entre traders. Le trading avec un robot forex, bonne stratégie ou opportunité risquée ? Focus sur le robot trader.
Sommaire
Un robot de trading : pour quoi faire ?
Définition
Le robot de trading est aussi appelé Expert Advisor (EA) ou Robot Advisor. C’est un logiciel, fonctionnant sur la base d’un algorithme de calcul, qui permet de réaliser du trading automatique. Certains experts financiers ou brokers parlent même de trading algorithmique. Si nous devions résumer son fonctionnement, ce logiciel effectue toutes les analyses de marchés financiers, indiqués en requête, et ouvre des positions en toute autonomie grâce à une intelligence artificielle (IA) qui choisit les meilleures opportunités en fonction du niveau de risque toléré par le trader.
Un robot de trading automatique peut s’avérer être une aide précieuse puisqu’il optimise le temps passé à ouvrir et fermer des positions, à l’aide d’une rapidité d’exécution inégalable par un humain.
Deux types de robots trading sont à distinguer :
- Le robot passif qui propose des passages d’ordre en attendant la validation (ou non) du trader. Ce n’est pas la majorité sur le marché du trading ;
- Le robot actif, qui, lui, passe sans intervention humaine des ordres sans interruption 24h sur 24. Odin le robot forex est un exemple très populaire de robot actif en ce moment.
A qui cela s’adresse ?
Il est souvent admis que le trading automatique via un robot advisor est plutôt une stratégie d’investissement pour les traders débutants. En effet, la perspective de laisser la gestion de son portefeuille d’actifs par un logiciel programmé pour cette tâche particulière est tout à fait attractive. Un robot gratuit pour le forex peut s’avérer un excellent moyen de combler les lacunes de compétences d’un investisseur qui débute son apprentissage. C’est une opportunité de développer, et de consolider, un capital initial, parfois faible. Money management qui offre l’opportunité de reprendre la main, et de se permettre plus d’erreurs, avec des fonds plus importants.
Par ailleurs, ce profil de traders n’est pas le seul concerné par les EA. Les investisseurs de niveau intermédiaire et expérimenté peuvent trouver une véritable plus value à faire usage d’un logiciel de trading algorithmique. C’est un outil idéal pour le scalping et le day trading. Ce qui laisse le temps et l’énergie de se concentrer sur des analyses techniques différentes pour le swing trading ou les positions à moyen et long terme. Nous ajouterons qu’il peut être risqué de laisser un logiciel gérer son argent lorsque l’on ne comprend pas comment il procède.
Il est temps, à présent, de déterminer comment choisir le meilleur robot pour le forex.
Comment choisir un robot de trading ?
Comparer les offres et possibilités offertes par les différents robots
Aborder un robot trader comme n’importe quel produit est une approche tout à fait raisonnable. Il nous paraît indispensable de comparer avec minutie les offres et capacités intrinsèques d’un robot de trading automatique avant d’en faire usage avec son propre argent. Voici quelques points à vérifier avant toute utilisation.
Robot automatique ou semi-automatique ?
C’est un des points que nous avons abordé dans la définition de ce logiciel basé sur des calculs mathématiques. 2 sous-types de EA : les robots actifs et les passifs. Autrement dit, un logiciel qui gère les positions automatiquement ou qui réalise les analyses de marché préalable et attend la confirmation du trader.
Nous revenons sur la question du public visé. Les investisseurs novices vont privilégier un robot trading auto, qui va compenser un manque de connaissances. Par contre, cela s’accompagne avec un niveau de risque plus élevé puisque le logiciel a les mains libres pour faire comme bon lui semble. Si le robot advisor est mal configuré, un capital peut vite disparaître suite à de nombreuses contre performances du logiciel.
C’est pourquoi les traders plus expérimentés optent en général plus souvent pour un trading bot semi automatique afin de garder la main sur certaines décisions de l’algorithme. Il n’est plus question de négociation en pilote automatique. Les analyses sont effectuées plus rapidement par le logiciel, ce qui est un gain de temps très intéressant.
Le choix de la plateforme de trading
Nous développerons ce point juste après. Cependant, il est essentiel de trouver un broker qui tolère son robot de trading, ou, le cas échéant, qui propose un trading bot performant.
Robot de trading forex gratuit ou payant ?
C’est un autre débat dans la communauté des traders. Peut-on se fier au robot advisor gratuit, directement intégré au plateforme forex ou téléchargeable sur le web ? Ou vaut-il mieux utiliser un robot trader payant, qui garantirait de meilleures performances ?
Un certain consensus semble pointer du doigt que les logiciels gratuits sont moins fiables que les logiciels payants. Que les gains obtenus par les traders seraient plus dus à la chance qu’à la véritable efficacité de l’algorithme intégré au robot gratuit. Il est vrai que nombre de logiciels payants démontrent une finesse d’analyse et de décisions avancées grâce à une IA bien programmée. Pourtant, l’espoir de profits sans effort en trading crée aussi l’opportunité de certains abus de développeurs peu scrupuleux.
Il nous paraît intéressant que les utilisateurs réfléchissent à leur véritable besoin, objectif de gains et investissement initial. De nombreuses reviews spécialisées montrent qu’un achat de robot de trading forex payant peut vite être rentabilisé.
Le partenariat avec un courtier fiable
Le choix du broker forex joue aussi une grande part de la réussite d’une stratégie d’investissement reposant sur un bot de trading automatique. Intégré à la plateforme ou utilisé en parallèle, il faut être sûr que ses fonds sont entre de bonnes mains, que le courtier permet l’usage d’un tel logiciel et que la gestion du solde n’est pas entravée par une certaine malhonnêteté.
Il existe de très nombreux courtiers forex CFD qui répondent à ces critères. Le trading social chez eToro est un excellent indicateur puisque le copy trading utilise cette technologie en dupliquant les stratégies de traders référents. Chez IQ Option, le broker est réputé pour son IQ Bot, qui semble garantir de belles performances sans trop d’efforts. Une grande majorité des plateformes de trading, qui fonctionnent avec la suite logicielle MetaTrader (MT4 ou MT5), sont compatibles avec un grande majorité des robots advisors.
Gare aux promesses de rendement mirobolantes
C’est un avertissement qu’il est bon de garder à l’esprit avant de faire usage d’un trading bot. Il faut toujours se méfier des chants des sirènes qui vous promettent richesse et plaisir infini. Il est important de rester vigilant avec les promesses de rendement folles. Le premier argument affiché par un tel logiciel ne devrait pas être celui de la rentabilité, mais plutôt de la fiabilité de son algorithme mathématique. Un robot trading automatique ne peut pas annoncer des résultats quasi parfaits. L’IA ne peut pas anticiper entièrement la volatilité du marché des devises. Certains mouvements sont imprévisibles. C’est une stratégie d’investissement qui peut être rentable, mais sur laquelle il faut prendre du recul. De trop belles promesses sont souvent le signe d’un manque de sérieux, voire d’une arnaque peu scrupuleuse.
Robot Trader : est-ce que cela vaut le coup ?
Attention aux arnaques
Comme nous le soulignions dans le point précédent, il est important de ne pas se laisser embrumer l’esprit par des projections de gains irréalistes. De plus en plus de pseudo développeurs de robots de trading émergent sur le marché. Ils exploitent souvent des algorithmes déjà existants sans les programmer avec soin, ni même les comprendre. Au mieux, les traders sont confrontés à du plagiat. Au pire, ils se retrouvent avec un produit non abouti et mal configuré qui représente un véritable danger pour les capitaux investis.
Les arnaques fleurissent de plus en plus. Prenez le temps de comparer et de consulter des avis sur des sites spécialisés. Enfin, apprendre par soi-même les bases du trading forex est également un bon moyen de choisir le meilleur robot. Mais si l’utilisateur manque de temps, il peut se référer aux recommandations de robot faites par Forex.paris.
Quels résultats attendre ?
Il est difficile de trouver des statistiques fiables sur les résultats que l’on peut attendre d’un robot trading. Il nous semble plein de bon sens de ne pas reposer tout son money management sur le trading algorithmique. Il peut être un tremplin pour développer son capital en tant que trader débutant, mais en aucun cas, la seule option d’enrichissement.
Il faut se dire que si le logiciel a déjà plus de 50% de trades gagnants, l’investisseur gagne déjà en rentabilité. Cependant, avec une bonne configuration initiale et une supervision régulière, il est envisageable de profiter de performances raisonnables autour de 70%-75% de trades gagnants, avec une augmentation mensuelle de capital autour de 15%-20%.
Avantages et inconvénients d’un robot de trading
Avantages
- Le premier atout du robot de trading forex est le gain de temps. Le logiciel a une vue globale et permanente sur tous les marchés ;
- Il permet un gain d’efficacité, surtout en version automatique, puisque les positions sont gérées en toute autonomie sans oubli, erreur de jugement ou intervention de l’investisseur ;
- Il offre un gain de sérénité puisque le logiciel suit la configuration établie et applique sans hésiter la stratégie définie
- C’est un allié naturel du scalping. Notamment dans le forex ou les crypto monnaies où des cassures peuvent avoir lieu rapidement. Un trading bot automatique ne rate aucune opportunité.
Inconvénients
- Les modèles préprogrammés permettent aux traders de profiter d’un produit clé en main, sans avoir la possibilité de modifier la stratégie établie par d’autres traders. Cela se rapproche du copy trading pur et simple, avec les risques que ça comporte ;
- Les modèles à paramétrer soi-même nécessite un investissement en temps supplémentaire dont il faut avoir conscience ;
- Les frais de courtage inhérents à l’utilisation du logiciel s’ajoutent aux spreads et commissions prélevés par le courtier d’accueil ;
- Rien ne garantit la totale sécurité des données et des fonds des traders lorsqu’ils passent par le EA. C’est un point de vigilance à ne pas négliger.