Avis XTB : faut-il s’inscrire sur cette plateforme ?

XTB est un broker forex qui permet à ses clients d’investir dans une variété de marchés financiers différents. Le site possède un style épuré, est en langue française et propose de nombreuses opportunités de trading.

Dans cette publication, nous allons voir ensemble ce que XTB a d’intéressant à vous proposer. Nous donnerons ensuite notre avis XTB sur ce que nous pensons de la plateforme afin de vous aider à décider si celle-ci correspond ou non à votre style de trader.

Qui est le broker forex XTB ?

X-Trade Brokers DM S.A. (France) est immatriculé au registre du commerce et des sociétés de Paris avec le matricule 522 758 689.  L’entreprise est à la base polonaise et possède un agrément délivré par la Polish Financial Services Authority (KNF). Grâce à cet agrément et une vérification conjointe effectuée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), la plateforme est autorisée à proposer ses services en France via sa succursale française.

Sur la plateforme, vous avez la possibilité d’utiliser pas moins de 3.000 instruments différents pour vos investissements, ce qui est un nombre conséquent pour un broker au regard des standards de l’industrie dans son ensemble.

Du fait des licences de régulation obtenues, XTB se doit de respecter quelques contraintes légales, comme par exemple :

• Fournir une protection contre le solde négatif.
• Ne pas pratiquer la recotation.
• Posséder un siège social en France.

En outre, chose plutôt rare pour être souligné, le broker possède un support client qui fonctionne 7 jours sur 7, là où ses concurrents sont généralement fermés durant le week-end.

Un peu d’histoire…

L’histoire de XTB commence en 2002 à Varsovie avec la fondation d’un courtier spécialisé en Forex proposant un effet de levier. A l’origine, le nom de l’entreprise était X-Trade. Le nom est changé en 2004 en XTB suite aux nouvelles régulations en vigueur sur le marché polonais.

Au cours de l’année 2005, XTB reçoit l’autorisation de la KNF pour proposer ses services à l’ensemble des marchés financiers. La même année, le broker est élu « Meilleur courtier en Europe » par le magazine financier « Money Markets ».

En 2007, XTB intègre la bourse de Varsovie, la Warsaw Stock Exchange et intègre également la Polish National Clearing House. Son premier bureau est également ouvert dans un pays étranger, en République tchèque.

Son expansion internationale continue en 2008 en ouvrant des bureaux en Allemagne, en Espagne, en Roumanie et en Slovaquie. Lors de l’année 2009, le nom de l’entreprise change à nouveau pour devenir XTB Online Trading.

XTB s’ouvrira à de nombreux nouveaux pays au cours de l’année 2010 : France, Hongrie, Italie, Portugal, Pays-Bas, Autriche, Suède, Belgique, Grèce, Bulgarie, Royaume-Uni et Turquie.

A des fins marketing, le broker signe un partenariat en 2016 avec Mads Mikkelsen qui devient dès lors l’ambassadeur de la plateforme. Cette année également, XTB fait une introduction à la bourse de Varsovie, devenant ainsi un des premiers courtiers en ligne à rejoindre une place de marché. Le jour de l’introduction, l’action prend directement 4%.

Que propose le broker XTB ?

Comme la plupart des brokers, XTB ne se limite plus à proposer uniquement des investissements sur les marchés financiers. Afin d’attirer un maximum d’investisseurs sur la plateforme, XTB propose désormais de nombreux autres actifs sur lesquels il est possible de placer des ordres.

En outre, de nos jours, il est également possible d’investir depuis un appareil mobile. Et comme nous allons le voir, l’application de XTB est plutôt bien conçue.

Les marchés financiers sur lesquels investir

Si vous désirez placer un investissement sur XTB, vous avez la possibilité de choisir parmi les actifs suivants :

• Forex. Vous pouvez choisir parmi 48 paires de devises, dont EUR / USD, EUR / GBP et AUD / USD.
• Indices. Si vous préférez investir sur un indice dans son ensemble, la plateforme en propose plus d’une vingtaine. Vous avez par exemple accès à UK100, DE30, US30, US2000, EU50, FRA40 et SPA35.
• Matières premières. Il est aussi possible d’investir sur les matières les plus répandues sur les places de marché, comme l’or, l’argent, le pétrole, le gaz, le cacao, le café ou encore le maïs.
• Actions. Dans le cas où vous souhaitez investir sur une entreprise en particulier, vous pouvez acheter des actions de sociétés cotées sur 16 places boursières du monde entier. Quelques exemples : Renault SA, Credit Agricole SA, Barclays PLC, Bayerische Motoren Werke AG, Apple Inc et Amazon.com Inc.
• ETF. De nombreux ETF sont également proposés par XTB. On peut citer Xtrackers Dax UCITS ETF (Acc EUR), Lyxor Euro Stoxx 50 UCITS ETF (Dist EUR) ou encore SPDR S&P 500 UCITS ETF (Dist USD).
• Cryptos. La plateforme offre également la possibilité d’investir sur plus de 25 crypto-monnaies, comme Bitcoin Ethereum, Dash, Ripple, Litecoin ou Stellar.

Il est à noter que tous vos investissements se font via un CFD.

Que vaut la version mobile ?

Si le site de XTB est responsive et s’adapte automatiquement à la taille de l’écran de votre smartphone ou de votre tablette, il n’est pas pour autant évident de placer des ordres d’achat ou de vente via le browser de votre appareil mobile.

Pour remédier à cela, une application mobile a été développée et se nomme xStation. Celle-ci est téléchargeable depuis l’Apple Store ou Google Play. En utilisant cette application, vous avez dès lors accès à une interface de trading intuitive et qui se charge rapidement sur votre appareil mobile.

Si vous utilisez xStation pour placer des trades ou surveiller vos investissements, cela fait tout à fait l’affaire. Si vous désirez par contre faire de l’analyse graphique ou obtenir des bulles informatives comme sur PC, cela devient délicat du fait de la petite taille d’écran ou de l’absence d’une souris.

L’application mobile n’est donc à recommander qu’aux personnes qui désirent investir en faisant de l’analyse fondamentale. Si vous désirez placer des trades en faisant des analyses graphiques, cela ne sera pas possible en utilisant uniquement votre smartphone.

Fonctionnement du site de XTB France

Pour commencer à utiliser XTB, il faut tout d’abord créer un compte sur la plateforme. Pour cela, il faut cliquer sur le bouton vert « Compte réel » situé en haut à droite du site. Il faut remplir le formulaire d’inscription qui apparaît à l’écran et respecter toutes les étapes de la procédure. Une fois votre compte créé, vous aurez enfin la possibilité de commencer à placer vos premiers trades en argent réel.

Trois options vous sont offertes pour placer vos investissements :

• L’utilisation de l’application MetaTrader 4 sur PC, qui est un grand classique dans l’industrie et utilisée également par de nombreux concurrents comme par exemple Alvexo.
• xStation 5, qui a été élue comme étant l’application qui permet la meilleure exécution par l’agence IAT. L’interface est très agréable visuellement, donne une touche de fraîcheur et permet de placer très facilement des trades.
• Si vous désirez investir via un smartphone ou une tablette, vous pouvez vous procurer xStation Mobile.

Quels sont les frais prélevés ?

Lorsque vous investissez sur XTB, des commissions sont prélevées afin de financer les frais nécessaires au fonctionnement de la plateforme. Voici les différentes commissions qui sont associées à chacun des marchés financiers concernés à travers quelques exemples concrets (les spreads peuvent légèrement varier) :

• Forex : 0.0001 pour la paire EUR / USD, 0.0003 pour la paire EUR / GBP et 0.0031 pour la paire USD / TRY.
• Indices : 0.4 pour US2000, 2 pour UK100 et 11 pour SPA35.
• Matières premières : 0.04 pour le pétrole, 0.41 pour l’or et 12 pour le cacao.
• Actions : 0.12% pour les sociétés les plus cotées.
• ETF : 0.12%.
• Cryptos : 0.0091 pour le Ripple, 2.315 pour le Litecoin et 68.51 pour le Bitcoin.

En analysant les conditions d’utilisation de XTB, on peut voir que le broker prélèvera également des frais sur les comptes qui sont inactifs depuis une certaine période de temps. C’est quelque chose de tout à fait courant dans l’industrie. Cependant, la durée de la période d’inactivité et les montants prélevés par XTB sont à la seule discrétion de ce dernier. Il n’est pas possible de savoir à partir de quel moment les frais commencent à être prélevés, ni même le montant de ces derniers.

En ce qui concerne les commissions relatives aux dépôts et aux retraits, nous en parlons au point suivant.

Dépôts & retraits : comment ça marche ?

Pour déposer de l’argent sur la plateforme, vous avez la possibilité d’utiliser les méthodes suivantes :

• Transfert bancaire. Aucune commission n’est prélevée, sauf peut-être du côté de votre banque. Il est obligatoire de déposer depuis un compte bancaire dont le titulaire est le même que celui mentionné sur le broker.
• Cartes de crédit (MasterCard, Maestro, Visa). Aucun frais.
• Portefeuilles électroniques (PayPal et Skrill). Les commissions s’élèvent à 2% de la somme déposée.

Si vous désirez retirer de l’argent, vous devez utiliser la même méthode que celle choisie pour votre dépôt. Des frais de 20% s’appliquent si vous demandez un retrait de moins de 100 USD, 80 EUR ou 60 GBP. Ces frais montent à 25% si vous demandez un retrait inférieur à 12.000 HUF. Au-delà de ces sommes, aucune commission n’est prélevée.

Les retraits sont généralement traités le jour même une fois que votre compte est validé. Pour cela, vous devez envoyer une preuve d’identité et d’adresse au broker. Tant que votre compte n’est pas validé, vous ne pouvez pas demander le moindre retrait d’argent.

Quel accompagnement propose la plateforme XTB à ses clients ?

Afin d’offrir la meilleure expérience utilisateur qui soit à ses clients, XTB a mis en place quelques outils pour offrir un accompagnement à ses clients. On retrouve donc sur le site différentes formations qui permettent aux traders d’améliorer leurs compétences et des informations qui leur permettent de prendre des meilleures décisions lors du trading. En outre, tous les clients ont également accès à un support client de qualité si jamais ils venaient à rencontrer des problèmes en utilisant le site.

Existe-t-il des formations sur le site ?

Les formations proposées par la plateforme sont parmi les meilleures tous brokers confondus. Pour améliorer vos compétences de trading, vous pouvez rejoindre la XTB Academy qui est structurée de la façon suivante :

• Basic. Il s’agit du premier module qui permet aux débutants complets de comprendre toutes les bases nécessaires au trading. Le programme est découpé en 27 formations avec des intitulés comme « Qu’est-ce que le Forex ? », « L’influence de la politique » ou encore « Risque, rendement et probabilité ».
• Intermédiaire. Une fois que vous avez fini la formation de base, ou si vous maîtriser déjà cela, vous pouvez rejoindre le module intermédiaire composé de 29 formations. On y retrouve des articles tels que « La corrélation intermarché », « Les figures chartistes » ou encore « Clôture totale ou partielle d’une position ».
• Expert. Ici, on retrouve des thèmes bien plus avancés, structurés en 8 articles différents, comme par exemple « La théorie des vagues d’Elliott », « Les figures harmoniques » et « Corrélation des devises ».
• Premium. Finalement, vous pouvez avoir accès une section réservée aux seuls membres de la plateforme sur laquelle vous bénéficierez de conseils donnés par des experts des marchés financiers.

Vous pouvez également suivre des formations en les classant par thématique :

• Introduction aux marchés financiers
• Plateformes de trading
• Analyse fondamentale
• Analyse technique
• Management du risque et psychologie

XTB organise également de nombreux webinaires en ligne que vous pouvez rejoindre lorsqu’ils prennent place. Cela vous permet ainsi d’interagir en direct avec des experts de la finance, de voir leur façon de penser et de leur poser vos questions.

XTB vous propose également une section « Analyses de marché » grâce à laquelle vous pouvez obtenir les informations suivantes :

• Actualités. Vous pouvez retrouver sur cette page toutes les news récentes en rapport avec les marchés financiers. En utilisant ces informations, vous avez la possibilité de placer des trades d’une façon plus réfléchie.
• Cours. Il est possible de retrouver les cotations des différents actifs proposés à l’investissement sur la plateforme à la date de votre choix.
• Calendrier économique. Une liste de tous les événements à venir qui sont susceptibles de faire varier le cours des actifs.

Avis XTB : l’assistance clientèle est-elle à la hauteur ?

Si vous rencontrez des problèmes sur le site, vous avez la possibilité d’entrer en contact avec le support client pour les résoudre. Voici les différents moyens qui sont mis à votre disposition pour cela :

• En vous rendant dans leurs bureaux à l’adresse 32 rue de la Bienfaisance – 75008 Paris.
• Via un e-mail sur [email protected].
• En leur donnant un coup de fil au numéro +33 1 82 88 93 72.
• Via le live chat.
• En leur écrivant sur leur page Facebook ou via Twitter.

La plateforme indique qu’elle possède un support client qui fonctionne 24h sur 24 et 7 jours sur 7. Dans la réalité, si vous désirez obtenir des informations en langue française, l’assistance n’est disponible que du lundi au vendredi de 9h à 19h. Pour obtenir des réponses en dehors de ces horaires, vous devez adresser vos requêtes en anglais.

Vous avez également la possibilité d’utiliser la FAQ pour résoudre vos différents soucis par vous-mêmes. Par moment, c’est d’ailleurs la façon la plus rapide pour régler un problème. Voici les différents sujets abordés :

• Votre compte. Cette section comporte 4 catégories et 9 sujets, comme par exemple les dépôts et les retraits.
• Nos plateformes. Vous pouvez obtenir des informations sur le fonctionnement de MetaTrader et de xStation.
• Glossaire de trading. Définition de tous les termes techniques liés au trading.

Conclusion et avis sur XTB

Nous espérons que notre analyse de XTB vous a plu et que cela vous a permis de découvrir plus en profondeur l’offre proposée par ce broker. Présent depuis 2002, il s’agit d’un des plus anciens brokers en ligne toujours en activité, ce qui en soit est déjà un facteur prouvant le sérieux de l’entreprise.

Si on jette un œil aux produits financiers proposés, on se rend également compte qu’avec son offre de plus de 3.000 actifs, la plateforme est également une des leaders dans le secteur. Il en est de même avec son application mobile xStation, qui est une des plus abouties dans l’industrie.

Par rapport aux frais de trading, XTB s’est aligné sur la concurrence. Les conditions sont très similaires à celles proposées par les autres brokers. Cependant, au niveau des frais pour les dépôts, on peut regretter les 2% prélevés sur Skrill et PayPal.

Nous apprécions également la XTB Academy, qui fournit une formation structurée pour les traders. Les thématiques abordées sont intéressantes et les articles sont très complets. Selon nous, il s’agit d’une des meilleures formations qui existe à l’heure actuelle.

Mis à part les frais de dépôt avec les portefeuilles électroniques, nous n’avons pas vraiment d’autres choses négatives à mentionner au sujet de XTB. Pour cette raison, nous ne pouvons que vous conseiller de créer un compte dès maintenant sur la plateforme afin de réaliser vos premiers investissements sur les marchés financiers.

Les avis des meilleurs brokers forex du marché :

• Avis Iq Option
• Avis eToro
• Avis BDSwiss
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